Banca corresponsal en Venezuela: qué pide un banco de EE. UU. para abrir la cuenta
La licencia general 57 de la OFAC autoriza los servicios de cuenta corresponsal en dólares desde abril de 2026, y el GAFI dice por escrito que no exige diligencia reforzada sobre las jurisdicciones que monitorea. Lo que decide es el artículo 1010.610: obliga al banco estadounidense a ponderar cinco factores, entre ellos el régimen de supervisión que ejerce Sudeban sobre su contraparte venezolana.
El organismo que fija los estándares mundiales contra el lavado de dinero dejó escrito que no pide diligencia reforzada sobre las jurisdicciones de su lista de vigilancia y que sus reglas no contemplan cortar clases enteras de clientes. La banca estadounidense cortó igual. Fue una decisión propia, y por eso ninguna norma la revierte sola.
Una empresa venezolana que quiere pagar una importación en dólares necesita que algún banco de su país mantenga una cuenta en un banco estadounidense. Esa cuenta se llama relación de corresponsalía, por ella pasa cada pago internacional del cliente y hoy está en gran medida cerrada.
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